A Polícia Federal deflagrou na manhã desta quinta-feira (7) a Operação Dumb Money, com o objetivo de desarticular uma organização criminosa responsável por um esquema milionário de pirâmide financeira. Balneário Camboriú, no Litoral Norte de Santa Catarina, foi um dos principais alvos da ação, que também incluiu cumprimento de mandados em Curitiba (PR) e São Paulo (SP).
A investigação apura um prejuízo estimado em mais de R$ 21 milhões causados a investidores de diversas regiões do país. Conforme a PF, o grupo operava a partir de um escritório em Curitiba, onde oferecia falsos investimentos com promessas de rendimentos elevados no mercado financeiro.
Segundo os investigadores, os valores captados eram utilizados para fins pessoais pelo líder do grupo e para sustentar o sistema de pirâmide, pagando os lucros de investidores antigos com o dinheiro dos novos. A atuação da organização não possuía autorização dos órgãos reguladores, como o Banco Central e a Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
Ainda de acordo com a Polícia Federal, há indícios de lavagem de dinheiro por meio de empresas de fachada, inclusive com estruturas montadas no Litoral Norte catarinense.
O chefe do esquema, cuja identidade não foi divulgada, chegou a fugir do país no final de 2023. Ele foi localizado e preso no exterior em uma operação que envolveu cooperação internacional e que ainda está sendo detalhada pela corporação.
A investigação também aponta possíveis crimes de falsificação de documentos, corrupção e até denúncias caluniosas por parte de supostas vítimas do esquema, que teriam recorrido a falsas acusações em busca de vingança.
O nome da operação, “Dumb Money”, faz referência a um jargão do mercado financeiro utilizado para classificar investidores considerados despreparados e facilmente enganados por promessas irreais de lucro.
A PF destacou que a ação visa não apenas responsabilizar os envolvidos, mas também recuperar os ativos desviados e garantir o ressarcimento às vítimas. As investigações seguem em sigilo.
Em alerta à população, a Polícia Federal orienta que investimentos sejam sempre realizados dentro do mercado regulado e com acompanhamento profissional. Também reforça que promessas de retorno elevado e garantido devem ser vistas com desconfiança.